--- title: "Prévoir ses encaissements et décaissements à venir" url: "https://go.incwo.com/agents/mcp/tresorerie/prevoir-sa-tresorerie/" description: "Encaissements attendus, achats à régler, devis pondérés : votre assistant IA projette votre trésorerie semaine par semaine à partir des échéances d’incwo." lang: "fr" type: "mcp-use-case" modified: "2026-10-01T09:00:00" --- # Prévoir ses encaissements et décaissements à venir Combien va-t-il rentrer et sortir dans les six prochaines semaines ? Votre assistant additionne les échéances de vos factures et de vos achats, puis ajoute, si vous le voulez, devis et affaires en cours. Dans incwo, l’app « Trésorerie prévisionnelle » projette les flux à partir des échéanciers des factures et des achats, avec des scénarios qui intègrent devis envoyés et affaires. C’est la vue de référence, mais elle répond à une question à la fois et dans son propre découpage. Par la conversation, vous posez la question qui vous occupe : « quelle semaine sera la plus tendue ? », « puis-je payer cette commande fournisseur le 15 novembre ? ». L’assistant fait additionner par incwo les échéances clients et fournisseurs, part de vos soldes bancaires et applique les hypothèses que vous lui donnez, en vous les rappelant. ## Ce que vous pouvez demander - « Qu’est-ce qui doit rentrer et sortir dans les 30 prochains jours ? » - « Prévois ma trésorerie semaine par semaine jusqu’à fin novembre, à partir du solde actuel » - « Quelles factures fournisseurs dois-je régler avant le 15 octobre ? » - « Ajoute les devis envoyés pondérés à 50 % et montre-moi l’effet sur décembre » - « Quelle semaine du trimestre sera la plus tendue ? » - « Atelier Rives paie toujours avec un mois de retard : décale ses échéances et refais le calcul » - « Fais-moi un graphique des encaissements attendus par mois jusqu’à mars » ## Exemple de conversation (données fictives) > **Vous** : J’ai 42 300 € en banque. Qu’est-ce qui rentre et sort d’ici fin octobre ? > > _Outil MCP : list\_objects · encaissements · prévisions_ > > **Assistant** : D’ici le 31 octobre : > - À encaisser : **27 480 €** (14 échéances, dont 6 210 € déjà en retard) > - À décaisser : **31 950 €** (9 factures fournisseurs) > - Solde projeté : 37 830 €, point bas le 15/10 > > **Vous** : Ajoute les devis envoyés, pondérés à 50 %. > > _Outil MCP : list\_objects · devis · envoyés_ > > **Assistant** : 8 devis envoyés, 18 600 € TTC, soit 9 300 € pondérés. Sans échéance, je les place à 30 jours de leur envoi : 5 100 € tombent en octobre. Solde projeté : 42 930 €. ## Ce que fait l’assistant 1. **Il rassemble les échéances connues** Les échéances et prévisions de règlement enregistrées dans incwo, côté clients (factures) et côté fournisseurs (factures d’achat), avec leur date et leur sens, ainsi que le reste dû des pièces en retard. (outils MCP : `list_objects`) 2. **Il fait additionner par incwo** Les sommes par date et par sens sont calculées côté serveur ; l’assistant les regroupe ensuite par semaine ou par mois et peut en tirer un tableau ou une courbe. (outils MCP : `list_objects`) 3. **Il ajoute vos hypothèses** Devis envoyés pondérés, affaires selon leur pourcentage de confiance, retards habituels d’un client, dépenses absentes d’incwo que vous lui indiquez. Ces hypothèses restent dans la conversation : rien n’est enregistré. (outils MCP : `list_objects`) 4. **Il part du bon solde** Si l’app de synchronisation bancaire est active, il reprend les soldes de vos comptes synchronisés ; sinon, il vous demande le point de départ. (outils MCP : `list_bank_sync_accounts`) ## Garde-fous - Consultation seule : la projection ne modifie ni vos échéances ni les scénarios de l’app « Trésorerie prévisionnelle ». - L’assistant ne voit que ce qui est dans incwo : un achat non saisi ou une facture sans échéancier faussent la projection. - Salaires, TVA ou emprunts ne sont pris en compte que s’ils sont enregistrés dans incwo ; sinon, donnez les montants à l’assistant. - Chaque hypothèse (pondération, décalage) est annoncée dans la réponse, pour que vous sachiez ce qui est certain et ce qui est estimé. ## Objets incwo utilisés encaissements, factures, factures d’achat, devis, affaires, modèles d’échéance ## Questions fréquentes **ChatGPT ou Claude peuvent-ils faire un prévisionnel de trésorerie à partir d’incwo ?** Oui. Via le MCP incwo, l’assistant lit les échéances de vos factures et de vos achats, les fait additionner par incwo et construit la projection sur la période demandée. Il peut ensuite la présenter en tableau ou en graphique. **Quelle différence avec l’app Trésorerie prévisionnelle d’incwo ?** L’app reste la vue de référence, avec ses scénarios intégrés. L’assistant part des mêmes données mais répond à des questions précises (une date, un fournisseur, une semaine) et applique des hypothèses à la demande, sans rien enregistrer dans vos scénarios. **Les salaires et la TVA sont-ils pris en compte ?** Seulement s’ils sont enregistrés dans incwo avec une échéance. Sinon, indiquez les montants et les dates à l’assistant : il les ajoute au calcul et les signale comme saisis par vous. Il en va de même pour un loyer ou une échéance d’emprunt absents du dossier. ## Voir aussi - [Lister ses factures impayées et le reste dû](https://go.incwo.com/agents/mcp/encaissements/lister-les-factures-impayees/) - [Suivre ses factures d’achat et ce qu’il reste à payer](https://go.incwo.com/agents/mcp/achats/suivre-les-factures-d-achat/) - [Surveiller la synchronisation de ses comptes bancaires](https://go.incwo.com/agents/mcp/tresorerie/surveiller-la-synchronisation-bancaire/) - [Construire un tableau de bord commercial](https://go.incwo.com/agents/mcp/pilotage/construire-un-tableau-de-bord-commercial/) ## Dans l’interface incwo - [Gérer ses budgets avec la trésorerie prévisionnelle](https://go.incwo.com/knowledge-base/comment-gerer-ses-budgets-grace-a-la-tresorerie-previsionnelle/) - [Ajouter un délai de paiement sur une facture](https://go.incwo.com/knowledge-base/comment-ajouter-un-delai-de-paiement-sur-une-facture/)