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Banque et trésorerie

Prévoir ses encaissements et décaissements à venir

Combien va-t-il rentrer et sortir dans les six prochaines semaines ? Votre assistant additionne les échéances de vos factures et de vos achats, puis ajoute, si vous le voulez, devis et affaires en cours.

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Votre assistant IArelié à incwo par le MCPExemple

J’ai 42 300 € en banque. Qu’est-ce qui rentre et sort d’ici fin octobre ?

list_objects · encaissements · prévisions

D’ici le 31 octobre :

  • À encaisser : 27 480 € (14 échéances, dont 6 210 € déjà en retard)
  • À décaisser : 31 950 € (9 factures fournisseurs)
  • Solde projeté : 37 830 €, point bas le 15/10

Ajoute les devis envoyés, pondérés à 50 %.

list_objects · devis · envoyés

8 devis envoyés, 18 600 € TTC, soit 9 300 € pondérés. Sans échéance, je les place à 30 jours de leur envoi : 5 100 € tombent en octobre. Solde projeté : 42 930 €.

Demandez à votre assistant…

Conversation d’exemple, données fictives.

Aujourd’hui, et avec votre assistant

Dans incwo, l’app « Trésorerie prévisionnelle » projette les flux à partir des échéanciers des factures et des achats, avec des scénarios qui intègrent devis envoyés et affaires. C’est la vue de référence, mais elle répond à une question à la fois et dans son propre découpage.

Par la conversation, vous posez la question qui vous occupe : « quelle semaine sera la plus tendue ? », « puis-je payer cette commande fournisseur le 15 novembre ? ». L’assistant fait additionner par incwo les échéances clients et fournisseurs, part de vos soldes bancaires et applique les hypothèses que vous lui donnez, en vous les rappelant.

Ce que vous pouvez lui demander

Copiez une demande et collez-la dans votre assistant relié à incwo, en adaptant les noms et les dates.

  • Qu’est-ce qui doit rentrer et sortir dans les 30 prochains jours ?

  • Prévois ma trésorerie semaine par semaine jusqu’à fin novembre, à partir du solde actuel

  • Quelles factures fournisseurs dois-je régler avant le 15 octobre ?

  • Ajoute les devis envoyés pondérés à 50 % et montre-moi l’effet sur décembre

  • Quelle semaine du trimestre sera la plus tendue ?

  • Atelier Rives paie toujours avec un mois de retard : décale ses échéances et refais le calcul

  • Fais-moi un graphique des encaissements attendus par mois jusqu’à mars

Ce que fait l’assistant, étape par étape

  1. 1

    Il rassemble les échéances connues

    Les échéances et prévisions de règlement enregistrées dans incwo, côté clients (factures) et côté fournisseurs (factures d’achat), avec leur date et leur sens, ainsi que le reste dû des pièces en retard.

    list_objects

  2. 2

    Il fait additionner par incwo

    Les sommes par date et par sens sont calculées côté serveur ; l’assistant les regroupe ensuite par semaine ou par mois et peut en tirer un tableau ou une courbe.

    list_objects

  3. 3

    Il ajoute vos hypothèses

    Devis envoyés pondérés, affaires selon leur pourcentage de confiance, retards habituels d’un client, dépenses absentes d’incwo que vous lui indiquez. Ces hypothèses restent dans la conversation : rien n’est enregistré.

    list_objects

  4. 4

    Il part du bon solde

    Si l’app de synchronisation bancaire est active, il reprend les soldes de vos comptes synchronisés ; sinon, il vous demande le point de départ.

    list_bank_sync_accounts

Garde-fous

  • Consultation seule : la projection ne modifie ni vos échéances ni les scénarios de l’app « Trésorerie prévisionnelle ».
  • L’assistant ne voit que ce qui est dans incwo : un achat non saisi ou une facture sans échéancier faussent la projection.
  • Salaires, TVA ou emprunts ne sont pris en compte que s’ils sont enregistrés dans incwo ; sinon, donnez les montants à l’assistant.
  • Chaque hypothèse (pondération, décalage) est annoncée dans la réponse, pour que vous sachiez ce qui est certain et ce qui est estimé.
Sécurité et contrôle →

Dans l’interface incwo

Questions fréquentes

ChatGPT ou Claude peuvent-ils faire un prévisionnel de trésorerie à partir d’incwo ?

Oui. Via le MCP incwo, l’assistant lit les échéances de vos factures et de vos achats, les fait additionner par incwo et construit la projection sur la période demandée. Il peut ensuite la présenter en tableau ou en graphique.

Quelle différence avec l’app Trésorerie prévisionnelle d’incwo ?

L’app reste la vue de référence, avec ses scénarios intégrés. L’assistant part des mêmes données mais répond à des questions précises (une date, un fournisseur, une semaine) et applique des hypothèses à la demande, sans rien enregistrer dans vos scénarios.

Les salaires et la TVA sont-ils pris en compte ?

Seulement s’ils sont enregistrés dans incwo avec une échéance. Sinon, indiquez les montants et les dates à l’assistant : il les ajoute au calcul et les signale comme saisis par vous. Il en va de même pour un loyer ou une échéance d’emprunt absents du dossier.

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