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Banque et trésorerie

Surveiller la synchronisation de ses comptes bancaires

Une connexion bancaire expirée passe facilement inaperçue jusqu’à ce que le rapprochement prenne du retard. Demandez à votre assistant quels comptes n’importent plus rien.

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Votre assistant IArelié à incwo par le MCPExemple

Fais-moi un point sur mes banques.

get_bank_sync_status

3 comptes synchronisés :

  • Compte courant CIC · à jour · 14 mouvements à rapprocher
  • Livret pro CIC · à jour · 0
  • Banque Populaire · rien depuis 12 jours, erreur de connexion

Et les soldes ?

list_bank_sync_accounts

Compte courant : 48 920,15 €. Livret : 30 000,00 €. Banque Populaire : 6 204,80 € au 19/09, date de la dernière synchro.

Pour rétablir ce compte, renouvelez l’accès bancaire dans incwo.

Demandez à votre assistant…

Conversation d’exemple, données fictives.

Aujourd’hui, et avec votre assistant

L’app « Synchronisation bancaire automatique » importe vos mouvements via Powens (ex-Budget Insight). Les banques demandent régulièrement de renouveler l’accès, et une connexion en erreur ne se voit qu’en ouvrant ses comptes un par un, en regardant la date du dernier import.

Par la conversation, une question suffit : votre assistant vous donne pour chaque compte la dernière synchro, le solde, les erreurs, et le nombre de mouvements non rapprochés. Il signale aussi un compte Powens rattaché à aucun compte bancaire incwo, qui empêche l’affectation des écritures.

Ce que vous pouvez lui demander

Copiez une demande et collez-la dans votre assistant relié à incwo, en adaptant les noms et les dates.

  • Mes synchronisations bancaires sont-elles à jour ?

  • Quel est le solde de mes comptes synchronisés ?

  • Quels comptes n’ont rien importé depuis plus de 15 jours ?

  • Combien de mouvements restent à rapprocher sur chaque compte ?

  • Y a-t-il un compte Powens rattaché à aucun compte bancaire incwo ?

  • Fais-moi un point banque : soldes, erreurs et mouvements en attente

Ce que fait l’assistant, étape par étape

  1. 1

    Il vérifie la santé de chaque connexion

    Date du dernier import, erreurs de connexion, et un drapeau pour les synchros trop anciennes : 7 jours par défaut, seuil que vous pouvez changer dans votre question.

    get_bank_sync_status

  2. 2

    Il compte ce qui reste à rapprocher

    Pour chaque compte, le nombre de mouvements importés mais pas encore traités. Pour le détail, il liste ces lignes dans vos relevés bancaires.

    get_bank_sync_statuslist_objects

  3. 3

    Il donne soldes et rattachements

    Banque, IBAN, solde, date du dernier mouvement, utilisateur qui a configuré la connexion, et surtout le rattachement à un compte bancaire incwo. Les comptes non rattachés sont repérés.

    list_bank_sync_accounts

  4. 4

    Il enchaîne sur le rapprochement

    Si des encaissements clients attendent, l’assistant peut proposer leur ventilation sur les factures, avec votre validation.

    reconcile_bank_movement

Garde-fous

  • Lecture seule : le MCP ne relance pas une synchronisation et ne renouvelle pas l’accès à votre banque, qui se fait dans incwo.
  • Réservé aux dossiers ayant l’app « Synchronisation bancaire automatique » ; sans elle, ces outils ne sont pas proposés. Les relevés importés à la main restent consultables.
  • Données lues en direct chez Powens : si une connexion d’utilisateur échoue, la réponse est partielle et l’assistant le signale.
Sécurité et contrôle →

Dans l’interface incwo

Questions fréquentes

Mon assistant IA peut-il voir le solde de mes comptes bancaires ?

Oui, pour les comptes synchronisés dans incwo via Powens : le MCP incwo renvoie le solde, la banque, l’IBAN et la date de la dernière synchronisation. Il ne se connecte jamais directement à votre banque et ne voit pas les comptes non synchronisés.

Peut-il relancer une synchronisation en erreur ?

Non. Il vous dit quel compte est en erreur ou n’a rien importé depuis longtemps, mais le renouvellement de l’accès bancaire se fait dans incwo, car c’est vous qui devez vous authentifier auprès de votre banque. Une fois la connexion rétablie, l’assistant peut refaire le point pour vérifier que les mouvements arrivent.

Pourquoi un compte « non rattaché » pose-t-il problème ?

Les mouvements importés doivent être reliés à un compte bancaire incwo pour être affectés aux factures et aux achats. Un compte Powens sans rattachement importe des lignes qu’on ne peut pas traiter correctement : l’assistant vous le signale pour que vous le rattachiez.

Voir aussi

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