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Banque et trésorerie

Rapprocher un mouvement bancaire de plusieurs factures

Un seul virement de votre prestataire de paiement, des dizaines de factures derrière : votre assistant propose la ventilation, et incwo refuse tout écart, même d’un centime.

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Votre assistant IArelié à incwo par le MCPExemple

Rapproche le virement GoCardless du 29/09, voici le détail.

list_objects · relevés bancaires

list_objects · factures

9 factures en prélèvement correspondent :

  • Encaissé : 4 341,30 €
  • Commission GoCardless : 28,50 €
  • Net viré : 4 312,80 €, écart nul

À valider

Rapprocher le mouvement du 29/09

9 encaissements lettrés : 4 341,30 €
Frais GoCardless : 28,50 € (frais bancaires)
Net : 4 312,80 €

ValiderModifier

reconcile_bank_movement

Mouvement rapproché : 9 factures soldées, frais enregistrés, écart nul.

Demandez à votre assistant…

Conversation d’exemple, données fictives.

Aujourd’hui, et avec votre assistant

Dans l’écran d’affectation des relevés, chaque ligne importée se rattache à une ou plusieurs factures. Pour un versement Stripe ou GoCardless qui regroupe vingt paiements moins une commission, il faut retrouver chaque facture dans le détail du prestataire, les cocher, saisir les frais, puis reprendre si l’écart n’est pas nul.

Avec le MCP incwo, vous donnez le mouvement à votre assistant, en collant au besoin le récapitulatif du prestataire dans la conversation. Il retrouve les factures, calcule la ventilation et vous la montre. Après accord, incwo crée un encaissement lettré par facture, la ligne de frais, et marque le mouvement rapproché. Si le compte n’est pas juste, rien n’est écrit.

Ce que vous pouvez lui demander

Copiez une demande et collez-la dans votre assistant relié à incwo, en adaptant les noms et les dates.

  • Rapproche le virement GoCardless de 4 312,80 € du 29 septembre

  • Voici le récapitulatif Stripe du 30/09 : ventile-le sur les factures correspondantes

  • Quels mouvements bancaires de septembre ne sont pas encore rapprochés ?

  • Le virement de 2 135 € de Sogexim correspond à quelles factures ?

  • Rapproche le versement PayPal d’hier, avec 12,40 € de commission en frais bancaires

  • Liste les crédits de plus de 1 000 € encore non affectés sur le compte principal

Ce que fait l’assistant, étape par étape

  1. 1

    Il retrouve le mouvement importé

    L’assistant cherche dans vos relevés bancaires la ligne correspondante (compte, date, montant) parmi celles qui ne sont pas encore traitées.

    list_objects

  2. 2

    Il identifie les factures réglées

    À partir du détail fourni, du client ou des montants, il retrouve les factures confirmées concernées et le montant brut payé pour chacune.

    list_objectssearch_objects

  3. 3

    Il ventile et isole les frais

    Un encaissement lettré par facture, plus une ligne par commission (Stripe, GoCardless, PayPal), déduite du net viré comme dans l’écran d’affectation et imputable à une catégorie financière, par exemple « Frais bancaires ».

    reconcile_bank_movement

  4. 4

    incwo contrôle l’équilibre au centime

    Somme des encaissements moins les frais égale le mouvement, et l’écart affiché par incwo doit être nul. Sinon l’opération est refusée en bloc. Un mouvement rapproché est marqué traité et ne peut pas l’être une seconde fois.

    reconcile_bank_movement

Garde-fous

  • Tout ou rien : si l’équilibre n’est pas exact au centime, aucun encaissement ni aucun frais n’est enregistré.
  • L’assistant vous montre la ventilation complète et attend votre accord avant d’écrire.
  • Un mouvement déjà rapproché est refusé, ce qui évite les doublons.
  • La ventilation porte sur des factures clients confirmées ; les débits (fournisseurs, prélèvements) s’affectent dans l’écran d’affectation d’incwo.
Sécurité et contrôle →

Dans l’interface incwo

Questions fréquentes

L’IA peut-elle faire mon rapprochement bancaire dans incwo ?

Pour les encaissements clients, oui : votre assistant ventile un mouvement importé sur une ou plusieurs factures, avec les éventuels frais, et incwo vérifie l’équilibre avant d’enregistrer. Vous validez la ventilation avant toute écriture. Les débits fournisseurs, eux, restent à affecter dans l’écran d’affectation des relevés.

Comment sont gérées les commissions Stripe, PayPal ou GoCardless ?

Chaque commission devient une ligne de frais rattachée au mouvement et déduite du net viré, comme dans l’écran d’affectation. Elle peut être imputée à une catégorie financière, par exemple « Frais bancaires ». Les factures, elles, sont soldées pour leur montant brut.

Que se passe-t-il si l’assistant se trompe dans les montants ?

incwo refuse l’opération et rien n’est écrit : la somme des encaissements moins les frais doit égaler exactement le mouvement bancaire. L’assistant vous indique l’écart, et vous pouvez corriger la ventilation avant de recommencer. Rien n’est à défaire après un refus.

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